ЦБ рекомендовал банкам тщательнее проверять крупные взносы наличных

Банк России рекомендовал кредитным организациям внимательнее контролировать операции, при которых клиенты вносят крупные суммы наличных денежных средств. Такие операции могут использоваться для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, а также для иных противозаконных целей.

Ежедневный анализ операций клиентов

Регулятор предложил банкам проводить ежедневный анализ клиентских операций. При оценке необходимо учитывать характерные признаки, сформулированные как для физических лиц, так и для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Усиленная проверка важна для финансового рынка в целом: через банки проходят расчеты по направлениям, где используются кредиты, ипотека, лизинг и инвестиции. В этих процессах особое значение имеют прозрачность происхождения средств и корректная оценка рисков. Для участников финансового сектора также актуально Страхование МФО и КПК.

Кого рекомендации не затронут

Предлагаемые меры не будут применяться к клиентам-физическим лицам, если кредитная организация располагает документально подтвержденными сведениями об их финансовом положении, деловой репутации, источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества.

Соответствие рекомендациям ФАТФ

Как сообщает пресс-служба регулятора, подходы Банка России соответствуют Рекомендациям ФАТФ. В них отдельное внимание уделено установлению информации об источниках денежных средств при проведении процедур надлежащей проверки клиентов.

Требования к прозрачности расчетов учитывают не только банки, но и компании, работающие с отсрочкой платежа и финансированием. В таких ситуациях дополнительным инструментом управления рисками может стать Страхование коммерческих кредитов. Страхование помогает бизнесу внимательнее подходить к финансовой дисциплине контрагентов.