ОСАГО в Новосибирской области: треть выплат оказалась подозрительной

В Новосибирской области сохраняется повышенный риск недобросовестных практик в ОСАГО. За период с июля 2025 года по июнь 2026 года страховщики выявили 7,7 тыс. подозрительных убытков, выплаты по которым превысили 2,2 млрд рублей. По данным Сибирского главного управления Банка России, это почти треть всех выплат по ОСАГО в регионе.

Доля таких выплат в 4,4 раза превышает среднероссийский уровень: в стране она составляет около 7,5%. Средний размер подозрительного убытка достиг около 286 тыс. рублей. Эти цифры важны и для клиентов, выбирающих Купить полис ОСАГО, и для всего рынка, поскольку мошенничество влияет на стоимость и условия страховой защиты.

Средняя выплата снизилась, но показатели остаются высокими

Усиление контроля уже дает первые результаты. За 12 месяцев к 1 июля 2026 года средняя выплата уменьшилась на 3,1% и составила 167,4 тыс. рублей. Однако она по-прежнему в 1,35 раза выше общероссийской, которая равна 123,8 тыс. рублей.

Существенно снизился индикатор неоднократности убытков — он фиксирует ситуации, когда один автомобиль или водитель несколько раз за год становится участником аварий. При этом значение показателя в Новосибирской области все еще остается одним из наиболее высоких в стране. За отчетный период выплаты по ОСАГО превысили премии на 72 млн рублей.

Для финансового рынка такие диспропорции имеют системное значение: страхование связано с тем, как банки оценивают риски клиентов и компаний, выдают кредиты, сопровождают ипотека, лизинг и инвестиции. Прозрачное урегулирование убытков помогает снижать издержки участников рынка и поддерживать доверие к финансовым услугам.

Число уголовных дел выросло в девять с половиной раз

Наиболее заметная динамика наблюдается в правоприменительной практике. По информации ГУ МВД по Новосибирской области, с начала 2026 года было возбуждено 437 уголовных дел о преступлениях в сфере ОСАГО. Для сравнения: за весь 2025 год таких дел было 46, что означает рост в девять с половиной раз.

В суд направлено 140 заключений в отношении 36 фигурантов. Годом ранее суды рассмотрели 68 дел с участием 11 человек. Усиление ответственности и контроля касается не только частных автовладельцев: бизнесу также важно выстраивать надежное страхование транспорта, например использовать Страхование автопарка для юридических лиц с внимательной проверкой документов и обстоятельств происшествий.

«Ситуация с недобросовестными практиками в сфере ОСАГО улучшается, но продолжает оставаться сложной. Последний мониторинг Банка России показал, что регион еще находится в „красной зоне“, большинство показателей пока существенно выше общероссийских значений», — отметил заместитель начальника Сибирского ГУ Банка России Артур Музяев.

В области продолжает действовать межведомственная группа по противодействию мошенничеству в ОСАГО. В ее работе участвуют правоохранительные, контролирующие и судебные органы, а также страховщики.

Почему регион остается в «красной зоне»

Ситуация в Новосибирской области отличается от проблем, характерных для других территорий «красной зоны». Регион находится лишь на пятом месте по частоте урегулированных страховых случаев: 6% против 9,9% в Ингушетии и 4,4% в среднем по стране.

В то же время область лидирует по доле судебных издержек. На каждый рубль выплаты, произведенной по суду, приходится 3,49 рубля штрафов, пеней и неустоек. Среднее значение по России составляет 2,06 рубля. Такая практика повышает нагрузку на страхование, а косвенно затрагивает потребителей финансовых продуктов, включая банки, кредиты, ипотека, лизинг и инвестиции.

Европротокол стали использовать реже

Положительные изменения подтверждает статистика по заявлениям по европротоколу. За год их количество в Новосибирской области сократилось на 24,4% — это сильнее, чем в любом другом регионе. РСА связывает снижение с усилением контроля за недобросовестными практиками.

С 22 июня 2026 года Банк России снизил для региона территориальный коэффициент с 3,12 до 2,34. В результате годовой полис стал дешевле на 2,8%: его стоимость уменьшилась с 11 543 до 11 219 рублей. Это показывает, что последовательная борьба с мошенничеством может отражаться на цене ОСАГО для добросовестных водителей.

Антифрод обсудят на саммите в Москве

Практические подходы к противодействию мошенничеству участники рынка рассмотрят на первом саммите АСН «Урегулирование убытков: экономика, технологии, антифрод». Мероприятие пройдет 29 сентября 2026 года в Москве.

Четвертая сессия будет посвящена антифроду после принятия законопроекта № 405773-8. Документ вводит обязательное подразделение по противодействию мошенничеству в каждой страховой компании и предоставляет право направлять прямые запросы в госорганы до принятия решения о выплате. Развитие таких механизмов должно сделать страхование более устойчивым, а урегулирование убытков — более справедливым для клиентов и рынка.