Назад к списку

Лизинг для ИП

Если вашему бизнесу необходимо оснащение в виде оборудования или транспортного средства, которое вы на данном этапе позволить себе не можете, то рекомендуем ознакомиться с такой услугой, как лизинг.

Сергей Тиковенко
31 октября 2023 г.
410

Лизинг — это возможность взять в аренду технику, оборудование или автомобиль и потом при желании выкупить.

Может ли индивидуальный предприниматель взять лизинг

Лизинг — популярная услуга среди ИП не только в Москве и Санкт-Петербурге, но и по всей России. Для предпринимателей намного доступнее взять машину в лизинг, чем оформить на нее автокредит. Любой бизнес подразумевает поездки. И на такую услугу, как лизинг, сильно вырос спрос в последние годы. ИП имеют такие же права, как и юридические лица, при оформлении автомобиля для бизнеса в лизинг.

Условия лизинга для ИП

Как и любая услуга, лизинг имеет свои критерии. Лизинговые компании выдвигают их, чтобы быть уверенными в своих клиентах.

Условия для предоставления лизинга ИП следующие:

  • бизнес не должен приносить убытки. Минимально – 3 месяца. Лизингодателю важно понимать платежеспособность своего клиента;

  • бизнес должен работать на территории РФ. Для выезда за границу на лизинговом авто нужно будет официальное согласие лизинговой компании;

  • возраст индивидуального предпринимателя должен быть не менее 21 года (некоторые компании увеличили возраст до 23);

  • управление бизнесом зачастую должно быть не менее года. Некоторые организации допускают 6 месяцев;

  • для того чтобы оформить сделку, требуется наличие определенного пакета документов.

Автомобиль, который находится в лизинге, является собственностью лизингодателя. При этом лизингополучатель вправе использовать имущество, взятое в аренду, по своему усмотрению (если это не нарушает договор).

Некоторые лизинговые компании, прежде чем заключить сделку с ИП, запрашивают кредитную историю.

Как исправить кредитную историю, писали здесь.

Плюсы и минусы лизинга для ИП

Чтобы избежать рисков, прежде чем подписать контракт с лизинговой компанией, сопоставьте все преимущества и недостатки.

Итак, о плюсах:

  • Скорость получения машины в лизинг. Быстрое принятие решения по заявке.

  • Вы можете воспользоваться лизингом без поручителей и без залога.

  • Если нет возможности внести очередной платеж, вам могут предоставить отсрочку без штрафов.

  • У вас есть возможность выплатить всю сумму досрочно. В договоре, как правило, указывают срок, с которого можно досрочно погасить.

  • Вы сами выбираете, где приобрести авто. При условии, если такую возможность предоставляет лизинговая компания, с которой вы сотрудничаете.

  • Требования к организации невысокие. У вас нет необходимости предоставлять бизнес-план.

  • Платежи рассчитываются так, чтобы выплачивать их было комфортно. Если стоимость машины высокая, то договор заключается на более длительный срок.

  • Требуемый объем документов тоже запишем в плюсы. Так как он значительно меньше, чем тот, который запрашивают банки.

  • Для ИП существуют льготы при уплате налогов.

Из минусов отметим:

  • Необходимо внести первый взнос.

  • Также лизинговая компания обяжет вас застраховать автомобиль за счет собственных средств.

  • Пока вы не выкупите авто, право собственности будет у лизингодателя.

  • Если вы не соблюдаете правила контракта, лизингодатель вправе расторгнуть сделку раньше срока без возврата всех средств, которые были внесены лизингополучателем.

Очевидно, плюсы перевешивают, и такая услуга, как лизинг, стала популярным способом приобретения автомобилей. Вместо того, чтобы расходовать средства компании на приобретение транспорта, эти деньги можно вложить в развитие собственного бизнеса.

Возможен ли лизинг для ИП без первоначального взноса

Лизингодатель, желая свести все риски к минимуму, предлагает клиентам внести первоначальный взнос. Но есть определенные условия, при которых сделку можно совершить без внесения аванса.

Например:

  • Проверенные и платежеспособные предприниматели, с которыми уже сотрудничала лизинговая компания.

  • Если транспортное средство обладает хорошей ликвидностью, это может помочь в получении лизинга без аванса.

  • Лизингополучатель соответствует требованиям: имеет финансовую стабильность, хорошую репутацию, не менее года существует на рынке и оставляет залог или у него есть поручитель.

Зачастую без первого взноса лизинговые компании предлагают легковушки. По простой причине — они легко реализуются на вторичном рынке.

Помните о том, что стартовый взнос сильно влияет на будущие платежи и процент удорожания. Чем он выше, тем меньше вам придется платить ежемесячно.

Как взять лизинг для ИП

Первое, что нужно сделать, чтобы взять в лизинг авто, — это выбрать автомобиль и того, кто его будет продавать.

Второй шаг — оформить онлайн-заявку на сайте лизинговой компании. Указать в этой заявке свой адрес и телефон, наименование имущества, которое вы хотите приобрести, его стоимость. А также указать сумму, которую вы готовы предоставить в качестве аванса.

Третьим шагом уточните у сотрудника лизинговой компании информацию и подготовьте требующиеся документы.

Шаг номер четыре – внесение аванса.

Пятое действие — оформите документы и получите авто. Или обратитесь к сотрудникам компании INFULL.

Документы для оформления лизинга для ИП

Документы, которые необходимы для сделки:

  •  Паспорт гражданина РФ.

  •  Свидетельство ОГРН и ИНН.

  •  Выписка из ЕГРИП.

  • Справка из банка по счетам.

  • Регистры учета и налоговые декларации.

Как происходит оформление

Условия оформления лизинговой сделки и порядок действий могут меняться в зависимости от выбора лизинговой компании.

Чтобы получить лизинг, нужно совершить сделку по представленной ниже инструкции:

  • выбрать нужное авто и продавца;

  • отправить заявку в лизинговую компанию для того, чтобы она (компания) примерно рассчитала сумму предстоящей сделки;

  • передать собранные документы в компанию;

  • далее проводится проверка оценки платежеспособности ИП;

  • подписывается договор;

  • вносится аванс;

  • приобретается авто лизинговой компанией и передается в аренду ИП (лизингополучателю);

  • ИП перечисляет ежемесячные выплаты в соответствии с договором;

  • по истечению срока контракта по желанию лизингополучатель выкупает автомобиль либо возвращает его лизинговой компании.

Меняется ли что-то при упрощенной системе налогообложения (УСН)

Для предпринимателей, работающих по общей системе налогообложения, услуга лизинга довольно выгодна. В стоимость авто по контракту включен НДС. Индивидуальный предприниматель вправе получить 20% вычета с налога.

ИП, работающие по «упрощенке» (доходы–расходы), учитывают в расходах перечисления за лизинг с НДС. Налог уменьшается.

Предприниматели, которые работают на УСН (доходы), выплачивают за лизинг с прибыли фирмы. Такие платежи на размер налога влияния не оказывают.

Как INFULL может вам помочь?

Компания INFULL предоставляет лизинговые услуги от более чем 45 проверенных компаний. Наши сотрудники постоянно отслеживают все предложения.

Мы подбираем самые лучшие и выгодные для вас варианты. Оказываем поддержку на каждом этапе сделки и гарантируем юридическую безопасность.

Поделитесь с друзьями
Загрузка, пожалуйста подождите...