США: супруги-страховщики из Нью-Бедфорда обвинены в хищении $700 тыс. через BL Insurance

Более 50 человек, по данным следствия, стали жертвами схемы, в рамках которой супруги Брендан и Лиза Лоулер из Нью-Бедфорда (штат Массачусетс) через свою компанию BL Insurance Brokerage, LLC похитили более $700 тыс. Обвинения предъявлены федеральными властями США, о чем сообщили в офисе федерального прокурора округа Массачусетс Лии Б. Фоли. Об этом пишет Insurance journal.

Как, по версии следствия, действовала схема

Следствие утверждает, что с марта 2023 г. по март 2024 г. Лоулеры собирали платежи клиентов за страховые полисы, но не перечисляли средства страховым компаниям, расходуя их на личные цели. Чтобы скрывать хищения и поддерживать видимость работы агентства, часть поступивших сумм направлялась на оплату задолженностей перед другими страховщиками, а также изготавливались и распространялись поддельные сертификаты страхования, чеки и документы.

Кого задело и что обещали клиентам

Среди пострадавших — страховой брокер во Флориде, которому BL Insurance не перечислила около $109,6 тыс. за 2023–2024 гг. На сайте агентства указывалось, что компания лицензирована в нескольких штатах и оказывает услуги по страхованию профессиональной и общей ответственности, коммерческой недвижимости, финансовых продуктов и личных рисков. Для защиты коммерческой собственности в России клиентам доступно Страхование недвижимости.

Финансовые сигналы и проверка регулятора

Расследование показало, что трудности начались задолго до аферы: с 2018 г. счета компании регулярно уходили в минус, а в период с марта 2023 г. по март 2024 г. — более 200 раз фиксировался овердрафт. В 2023 г. Департамент страхования Массачусетса инициировал проверку после жалоб клиентов. В одном из писем Брендан Лоулер объяснял ситуацию «ошибками жены в его отсутствие во время операции по замене бедра».

Статус дела и возможные санкции

В марте 2024 г. супруги сдали лицензии и закрыли компанию. Им предъявлены обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств связи и в сговоре с целью его совершения. Каждое из этих преступлений предусматривает до 20 лет лишения свободы, три года надзора после освобождения и штраф до $250 тыс. или в двойном размере от суммы ущерба. Власти подчеркивают, что Лоулеры считаются невиновными до тех пор, пока их вина не будет доказана в суде.

Что важно знать клиентам и бизнесу

История напоминает: в сегментах, где решаются финансовые вопросы и оформляется страхование, критичны прозрачность платежей и проверка лицензий. Это касается и смежных сфер — банки, кредиты, ипотека, лизинг и инвестиции — где доверие к документам определяет безопасность сделки.

При оформлении ипотечных сделок уместна проверка полисов и условий — поможет Страхование ипотеки. Для защиты личных рисков, включая поездки и активный образ жизни, обратите внимание на Страхование от несчастных случаев.