ОСАГО в «красной зоне»: в Новосибирске случаи с признаками мошенничества выросли в 1,7 раза

Новосибирская область вновь фиксирует повышенные риски по ОСАГО: по данным Новосибирского филиала «АльфаСтрахование», за девять месяцев 2025 г. число страховых случаев с признаками мошенничества по ОСАГО увеличилось в 1,7 раза по сравнению с аналогичным периодом 2024 г. На основе данных Центрального банка России, Российского союза автостраховщиков и Росстата регион снова вошёл в топ по уровню страхового мошенничества и остаётся в «красной зоне» вместе с двумя российскими регионами — Ингушетия и Новосибирская область.

Ключевые индикаторы региональных рисков

Согласно мониторингу Банка России о региональных рисках недобросовестных действий в ОСАГО, в Новосибирской области зафиксирована динамика следующих показателей:

• средней страховой выплаты — на 20,9%, что на 50% выше среднего по России;
• скользящий коэффициент выплат составил 138,6%, что в два раза превышает среднероссийское значение;
• частота страховых случаев выросла до 7,1%, что на 46% больше среднего значения по стране;
• в регионе самый высокий «коэффициент неоднократности» — 19,9%, что в четыре раза выше среднероссийского показателя (10,9 тыс. заявленных происшествий). Этот показатель говорит о том, что есть лица, регулярно попадающие в ДТП и практически ежемесячно обращающиеся за компенсацией, что в конечном счёте отражается на стоимости полиса ОСАГО для добросовестных автовладельцев.

Сборы и выплаты ОСАГО: дисбаланс усиливается

Доля Новосибирской области по сборам на российском рынке ОСАГО составила 2,05%, по выплатам — 4,04%. За анализируемый период выплаты по ОСАГО на 2,6 млрд руб. превысили сборы страховых премий, сформировав наибольшее среди всех субъектов РФ отрицательное значение.

По данным Новосибирского филиала «АльфаСтрахование», за девять месяцев 2025 г. число страховых случаев с признаками мошенничества по ОСАГО увеличилось в 1,7 раза по сравнению с аналогичным периодом 2024 г.

Почему растут мошеннические практики

Эксперты указывают на эффект «лёгкого входа»: инсценировка ДТП не требует специальных навыков, тогда как противодействие схемам требует значительных ресурсов и постоянного контроля. Страховые компании вкладывают серьёзные средства в аналитические инструменты, чтобы распознавать инсценированные происшествия на ранних этапах и оперативно пресекать ущерб.

Проверить стоимость и условия базового полиса поможет Калькулятор ОСАГО.

Для корпоративных автопарков доступны продукты, включая ОСАГО для юридических лиц.

Компаниям, эксплуатирующим грузовой транспорт, стоит учитывать специфику рисков и оформлять ОСАГО на грузовой автомобиль для юридических лиц.

«Несмотря на сложную обстановку в сегменте ОСАГО, в некотором роде экстремальную для участников рынка, противодействие мошенничеству является одним из основных направлений нашей работы и ведется ежедневно. Подразделение экономической безопасности Новосибирского филиала «АльфаСтрахование» находится в тесном взаимодействии с сотрудниками полиции региона. Мошеннические схемы становятся всё сложнее, однако система внутреннего контроля компании позволяет выявлять их на ранних этапах. Совместно с правоохранительными органами мы ведем постоянный мониторинг и оперативно реагируем на подозрительные случаи. Такой подход помогает сохранять устойчивость бизнеса и защищать интересы добросовестных клиентов, прекращая противоправную деятельность как единичных злоумышленников, так и организованных групп. В 2025 г. совместная работа позволила пресечь деятельность четырех таких групп. По поданным заявлениям возбуждено 71 уголовное дело, установлено 29 активных фигурантов, восемь из которых находятся под арестом. В судах рассмотрено 28 уголовных дел, все участники привлечены к ответственности», — говорит Виталий Титаренко, директор Новосибирского филиала «АльфаСтрахование».

По результатам обращений в правоохранительные органы, «АльфаСтрахование» выступила инициатором в 67% возбужденных уголовных дел по страховому мошенничеству (ст. 159.5 УК РФ) в Новосибирской области за истекший период.

Что дальше: совместные меры и влияние на рынок

Продолжающийся рост показателей, связанных с мошенничеством, подчёркивает необходимость усиления уже применяемых мер и разработки новых — как со стороны страховых компаний, так и правоохранительных органов. Для финансовой экосистемы региона это важно не меньше: устойчивое страхование влияет на поведение клиентов, а также на решения, которые принимают банки по своим продуктам — кредиты и ипотека, влияет на лизинг транспорта и корпоративные инвестиции, снижая общую нагрузку на экономику и добросовестных участников рынка.